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Générer des rapports CSBF

Cet onglet vous permet de produire les états financiers que votre institution de microfinance doit soumettre au Secrétariat Général de la Commission de Supervision Bancaire et Financière (CSBF) comme exigé par les instructions de la Banque centrale de Madagascar (BCM).

Assurez - vous que vous avez déjà défini et enregistré les paramètres des rapports sur l'onglet précédent "Configurer des rapports CSBF".

Remarque:

1. Ces rapports sont lourds et exigent que votre ordinateur possède une excellente mémoire vive. Veuillez consulter votre responsable informatique pour en savoir plus.

2. Vous devez exécuter les correctifs "Patch81703.exe" et "CSBF_Patch.exe" livrés avec les fichiers exécutables. Ils apporteront les dernières mises à jour votre base de données. Sachez que vos catégories de crédit seront remplacées et que certains de vos codes de client et crédit risquent d'être écrasés par les nouveautés.

3. Assurez - vous également que le dossier "vola" qui contient les données à importer se trouve dans votre répertoire d'installation de Loan Performer.

Comment générer des rapports CSBF?

Pour cela, rendez - vous sur le menu Comptabilité\Rapports réglementaires\Banque Centrale de Madagascar\Rapports CSBF\Générer des rapports CSBF, l'écran suivant s'affiche:

• Du: Entrez dans ce champ la date de début de la période du rapport p.ex. "01/01/2016" et dans le champ au, entrez la date de fin p.ex. "31/12/2016" ou activez la case à cocher Tous pour sélectionner tous les jours.
• De l'agence: Entrez dans ce champ la première agence du rapport et dans le champ à l'agence, entrez la dernière ou activez la case à cocher Toutes pour sélectionner toutes les agences de la base de données d'entreprise.
• Nom de rapport: Sélectionnez le rapport que vous souhaitez générer et puis cliquez sur OK pour le produire. Le menu déroulant vous présente les rapports suivants:
• IMF 103: Ce rapport présente l'appendice à l'état des concours à l'économie (Voir l'image ci - dessous). Pour être en mesure de produire le rapport, vous devriez avoir spécifié les différentes catégories de crédits de votre institution dans le menu Fichiers de support\Catégorie 4 de crédits.

• Remarque:
  
  1. Il est conseillé d'utiliser la Catégorie 4 de crédits pour produire l'état financier "IMF 103 - Appendice à l'état des concours à l'économie". Vous devez saisir manuellement les articles appartenant à cette catégorie de crédits ou exécutez le correctif "Patch81703.exe" qui remplira la table correspondante avec les codes appropriés.
  
  2. La catégorie 4 de crédits est différente des catégories 1, 2 et 3 de façon qu'elle vous permette de créer de différents niveaux et sous - niveaux comme dans un plan comptable. Par exemple, vous pouvez avoir code 1 comme niveau 1 "Produits agricoles", code 1.1 comme sous - niveau "Café" etc.
  
  3. Vous serez en mesure de sélectionner cette catégorie de crédits lors de la saisie d'une demande de crédit dans le menu Crédits\Demande de crédit\Saisie de crédit- partie 1. En plus, les catégories, produits et fonds de crédits peuvent être changés à tout moment dans le menu Crédits\Modifier la catégorie et le fonds de crédits.
  
  4. Le rapport affichera automatiquement le montant total sur chaque compte auxiliaire pour chaque catégorie de crédits selon les différents types de clients de l'IMF c. à d., les particuliers, groupements, Micro petites et moyennes entreprises (MPME), Autres (Collectivités, ONG...) etc.
  

• IMF 302: Il s'agit de l'état de contrôle du ratio de solvabilité (Voir l'image ci - dessous). Le ratio de solvabilité est le rapport entre les fonds propres disponibles (au numérateur du ratio) et les risques que l’institution encourt du fait de ses opérations (au dénominateur du ratio).

• Remarque:
  
  1. Le ratio de solvabilité est fixé à un minimum de: 15 % pour les IMF de niveau 2 et 12 % pour les IMF de niveau 3.
  
  2. La valeur des fonds propres est calculée lors de la production de l'état financier "IMF 301 - État de contrôle des fonds propres". La même valeur est utilisée lors de la production des états financiers "IMF 305 - État de contrôle des engagements en faveur des dirigeants de l'IMF" et "IMF 306 - Relevé du portefeuille titres".
  
  3. Les différents niveaux de risque du portefeuille en pourcentage devraient avoir été définis dans le menu Système\Configuration\Paramètres des produits de crédit\Paramètres de la garantie
  
  

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